📊 AML политика и ответы на частые вопросы

📊 AML политика и ответы на частые вопросы

На бирже Rapira используется собственный AML-модуль, который анализирует каждую транзакцию

🔍 Как это работает:

система собирает данные из нескольких аналитических баз и формирует совокупную оценку риска (Risk Score), что позволяет максимально точно определить уровень риска по каждой операции

👥 Дополнительно:

на платформе работает выделенная команда compliance, которая обеспечивает:

• проактивный мониторинг транзакций
• реактивную проверку подозрительной активности
• ручную проверку операций при необходимости

📈 Классификация рисков

Мы разделяем риски на две основные группы:

🔴 High Risk

• Stolen Coins
• Ransom
• Child Exploitation
• Terrorism Financing
• Dark Market
• Dark Service
• Enforcement action
• Scam

🟠 Medium Risk

• Illegal Service
• Mixer
• Fraudulent Exchange
• Sanctions
• Gambling

📌 Рекомендуемые значения риска:

• High Risk — не более 5%
• Medium Risk — не более 10%
• Общий Risk Score — не выше 75%

⚠️ Важно:
каждая транзакция анализируется индивидуально, и итоговая оценка риска может быть скорректирована с учётом профиля пользователя

🔒 Заморозка транзакций и возврат средств

Если транзакция не прошла AML-проверку, средства временно замораживаются

💸 Пользователю доступен возврат средств:

• на адрес отправителя — до 24 часов
• на сторонний адрес — до 10 суток

📌 Особенности возврата:

• при пополнении токенами (например, USDT и др.) — возвращается полная сумма, комиссию оплачивает биржа
• при пополнении нативными токенами сети (например, Bitcoin, Litecoin) — с суммы возврата удерживается сетевая комиссия